洗钱的人一般会要什么东西

1.洗钱者常需要银行账户，含个人与企业账户，靠频繁交易让资金来源模糊。
2.虚假交易材料也是必备，如伪造合同、发票，给非法资金披上合法外衣。
3.他们还会获取他人身份信息，注册公司、开户，避免自己被发现。
4.证券、保险等金融工具可掩盖资金非法性质。洗钱危害金融与社会，发现要举报。
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1.洗钱者危害极大，他们通过利用银行账户、虚假交易材料、身份信息和金融工具来掩盖非法资金来源，严重扰乱金融秩序和危害社会稳定。
2.为防范和打击洗钱行为，建议采取以下措施：一是银行等金融机构要加强账户管理，严格审核开户资料和交易行为，对异常交易及时监测和报告。二是相关部门要加大对虚假交易材料的监管力度，提高对伪造合同、发票等行为的惩处力度。三是加强对身份信息的保护，完善身份信息验证机制，防止身份信息被非法获取和滥用。四是公众要增强反洗钱意识，发现可疑洗钱行为及时向金融监管机构、公安机关等相关部门举报。
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结论：
洗钱者常需银行账户、虚假交易材料、身份信息和金融工具进行洗钱操作，洗钱危害大，发现应举报。
法律解析：
依据《中华人民共和国刑法》，洗钱是将犯罪所得合法化的行为。使用银行账户频繁交易模糊资金来源、用虚假交易材料伪装合法背景、利用他人身份信息逃避追查以及借助金融工具掩盖非法性质等行为，都属于洗钱的常见手段。这些行为破坏了金融市场的正常秩序，损害了国家和社会的利益。为维护金融秩序和社会稳定，每个人都有义务对洗钱行为保持警惕。若遇到疑似洗钱的情况，要及时向相关部门举报。如果对洗钱相关的法律问题有疑问，可向专业法律人士咨询。
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（一）保护个人信息。不随意向他人透露自己的银行账户信息、身份信息等，以防被洗钱者利用。
（二）谨慎参与交易。在商业活动中，仔细核实交易对方和交易内容的真实性，不参与虚假交易。
（三）增强风险意识。了解洗钱的常见手段和特征，提高对可疑交易的敏感度。
（四）及时举报。一旦发现身边有疑似洗钱的行为，立即向公安机关、金融监管机构等相关部门举报。

法律依据：
《中华人民共和国反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、客户身份资料和交易记录保存制度，履行反洗钱义务。
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法律分析：
（1）提供银行账户用于洗钱属于违法行为。根据法律规定，明知他人利用账户进行洗钱等犯罪活动仍提供的，可能构成洗钱罪的共犯。银行账户本应按规定合法使用，若被用于模糊资金来源的频繁交易，就会成为洗钱的工具。
（2）使用虚假交易材料也是洗钱的常见手段。伪造合同、发票等材料来伪装非法资金的合法背景，这种行为违反了《中华人民共和国刑法》中关于诈骗、伪造文书等相关规定，会受到法律制裁。
（3）非法获取他人身份信息用于洗钱同样违法。未经授权使用他人身份注册公司、开立账户，侵犯了他人的个人信息权益，情节严重的可能构成侵犯公民个人信息罪以及洗钱罪等。
（4）利用金融工具进行洗钱，借助证券、保险产品等交易特性掩盖资金非法性质，扰乱了金融市场秩序，相关责任人将依法承担刑事责任。

提醒：
不要随意将自己的银行账户、身份信息提供给他人，避免陷入洗钱犯罪风险。若对相关法律问题有疑问，建议咨询专业人士。